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      1. 看案例,懂套路,防范非法集資!

        2024-01-19 11:34:54 閱讀量36791

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        “低門檻、零風險、高利息、日返息”

        面對這么多的誘惑您是否動心過?

        千萬警惕!

        這些都是非法集資的“障眼法”!

        今天

        將帶大家一起了解

        什么是非法集資?

        如何“守住錢袋子,護好幸福家”



        非法吸收公眾存款案

        案情簡介


        2017年8月,被告人謝某友、謝某福在西雙版納州景洪市某小區、普洱市思茅區某商業城開設門店,打著購買“海博惠城”或“團樂網”商品并注冊會員后可獲得返利現金的旗號,向社會不特定人群宣傳購買虛擬產品。在2017年8月至2018年4月期間,二人以該方式變相吸收羅某等34人資金共49萬余元。

        2019年10月,被告人謝某友又在貴州省盤州市翰林街經營保健品銷售的過程中,以投資、回購“廣東半球牌凈水器及陪護床”可每天獲取固定收益的方式向不特定人群宣傳并斂財。2019年10月至2020年1月期間,謝某友以該方式變相吸收劉某等13人資金共27萬余元。 

        最終,二人被抓捕歸案。被告人謝某友犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑一年零十個月,并處罰金2萬元;被告人謝某福犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金1萬元。


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        非法集資是什么?

        非法集資,是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

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        非法集資活動具有很大的社會危害性,違法犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,使得非法集資參與者很難收回資金,遭受經濟損失,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。同時,非法集資嚴重干擾社會正常經濟、金融秩序,極易引發社會風險。

        常見套路:

        1.會員返利。會員或加盟商尚需交一定金額的入門費或者變相上交入門費,取得會員資格,承諾顧客購買該公司產品后再直接推薦他人購買可獲得高額返利,依靠拓展下線獲得利益。

        2.高利誘惑。利用群眾渴求高利益的愿望,通過許諾高于同期銀行存款三至五倍的高利率,誘惑缺乏理財知識的群眾投資。群眾投資后,以借新還舊方式兌現承諾,吸引更多群眾入股,直至資金鏈斷裂。

        3.熟人傳播。通過親朋好友之間的口口相傳、互相宣傳推介吸引群眾投資,群眾受惑于熟人投資獲利的個案宣傳和對熟人的信任,陷入非法集資泥潭。


        案件警示


        普通民眾在進行投資理財時,一定要三思而行:

        1.要選擇正規金融機構。對社會上各種投資理財機構一定要分辨清是否具備從事金融活動的業務資質,必要時向當地金融監管部門咨詢確認。

        2.要加強甄別,審慎操作。對于社會上琳瑯滿目的各類公司,審慎進行業務活動??雌溆袩o金融業務許可證,能夠提供金融業務許可證的,建議到金融管理部門網站查詢許可備案信息。

        3.要合理衡量收益與風險,堅信天上不會掉餡餅。非法集資往往以高回報誘惑群眾參與,但非法集資人往往將資金肆意揮霍或用來支付前期借款利息,一般缺乏盈利手段,難以覆蓋高額利息支持,極易出現資金鏈斷裂。

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        希望大家提高警惕

        提醒周邊親朋好友

        拒絕高利誘惑,遠離非法集資!


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        來源/“云南政法”微信公眾號

        編輯/林彤

        責編/李琳瑛

        終審/和麗星

        麗江市融媒體中心 出品

        (發稿編輯:林彤)

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